Ủy thác đầu tư đang ngày càng trở nên phổ biến. Hình thức đầu tư này mang lại nguồn lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư từ nguồn vốn nhàn rỗi và giúp họ tiết kiệm được thời gian, công sức.
Ủy thác đầu tư được nhiều người lựa chọn để tăng hiệu quả sử dụng vốn
Bạn đang xem: Ủy thác đầu tư là gì? Có nên ủy thác không?
1. Định nghĩa về ủy thác đầu tư
Trên thực tế, nhiều người có nguồn tiền nhàn rỗi nhưng lại không có thời gian, kiến thức nên không muốn tự mình đầu tư. Do đó, hoạt động ủy thác đầu tư đã ra đời, giúp cho các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tăng tỷ lệ sinh lời trên nguồn vốn sẵn có.
Ủy thác đầu tư là việc nhà đầu tư (bên ủy thác) bàn giao tiền cho một tổ chức, doanh nghiệp (bên nhận ủy thác) để thực hiện các hoạt động đầu tư nhằm mục đích sinh lời. Dựa trên thỏa thuận giữa hai bên, bên nhận ủy thác thay mặt cho bên ủy thác thực hiện các hoạt động kinh tế và chịu mọi rủi ro.
Bên nhận ủy thác sẽ có trách nhiệm sử dụng số tiền của bên ủy thác một cách hiệu quả nhất để thu được lợi nhuận cao. Hoạt động ủy thác này được thực hiện thông qua việc ký kết hợp đồng và được quản lý, kiểm soát theo quy định của pháp luật.
Những kênh đầu tư phổ biến được sử dụng trong hoạt động ủy thác đầu tư bao gồm chứng khoán, bất động sản, tiền điện tử,…
Ủy thác đầu tư mang lại nguồn thu nhập ổn định cho nhà đầu tư
2. Các hình thức của ủy thác đầu tư
Ủy thác đầu tư được phân chia thành ba hình thức dựa trên mức độ chia sẻ rủi ro cùng quyền và nghĩa vụ của các bên. Cụ thể:
– Nhận ủy thác với lợi tức cố định: Đây là hình thức ủy thác đầu tư an toàn, ít rủi ro với những người không muốn mạo hiểm. Theo đó, bên ủy thác sẽ được chia lợi tức định kỳ và không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các biến động của thị trường.
– Nhận ủy thác có chia sẻ rủi ro cao: Hình thức đầu tư này được sử dụng khi có các danh mục đầu tư tiềm năng, kỳ vọng đem lại lợi nhuận lớn cho bên ủy thác nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. Lúc này, bên nhận ủy thác sẽ có trách nhiệm chia sẻ rủi ro với khách hàng.
– Nhận ủy thác không chia sẻ rủi ro: Theo như hình thức đầu tư này, bên ủy thác sẽ chịu hoàn toàn các rủi ro. Bên nhận ủy thác chỉ có trách nhiệm mang tiền đi đầu tư, không chịu rủi ro.
Xem thêm : Chiến tranh lạnh là gì? Tính chất, diễn biến và nguyên nhân của chiến tranh lạnh
Bên nhận ủy thác sẽ có trách nhiệm với số tiền đầu tư của bên ủy thác
3. Những đặc điểm của ủy thác đầu tư
Ủy thác đầu tư đã được sử dụng rộng rãi trên thế giới. Tại Việt Nam, các ngân hàng cũng đã triển khai các gói ủy thác đầu tư phù hợp cho nhiều đối tượng khách hàng.
Mỗi hình thức ủy thác sẽ mang lại cho nhà đầu tư tỷ lệ lợi nhuận và rủi ro khác nhau. Lợi nhuận thu về càng cao thì rủi ro càng lớn và ngược lại. Chính vì thế, bạn phải cân nhắc đến mục đích đầu tư để lựa chọn hình thức ủy thác phù hợp.
4. Ưu điểm và nhược điểm của ủy thác đầu tư
Cũng giống như các loại hình đầu tư khác, ủy thác đầu tư cũng có những ưu, nhược điểm nhất định.
4.1 Ưu điểm của ủy thác đầu tư
Lợi nhuận an toàn và ổn định: Khi đặt cạnh việc tự đầu tư thì ủy thác đầu tư mang đến lợi nhuận an toàn và ổn định hơn. Bởi vì, các hoạt động đầu tư đều được thực hiện bởi những chuyên gia có kinh nghiệm nên hạn chế được rủi ro.
Danh mục đầu tư đa dạng: Thông thường, nếu muốn đầu tư vào một lĩnh vực bạn sẽ phải chi ra một khoản vốn tương đối lớn. Trong khi đó, cùng với số tiền đó nếu ủy thác đầu tư cho các tổ chức tài chính thì họ có thể giúp bạn phân chia các danh mục đầu tư đa dạng hơn.
Tiện lợi, dễ dàng tiếp cận: Đây chính là điểm sáng của ủy thác đầu tư so với các loại hình khác. Bạn chỉ cần đưa tiền cho các tổ chức, doanh nghiệp để họ giúp bạn đầu tư thay vì dành thời gian nghiên cứu chuyên sâu.
Tăng hiệu quả sử dụng vốn đầu tư của doanh nghiệp: Các doanh nghiệp có thể sử dụng vốn đi đầu tư nhưng vẫn không xuất hiện trực tiếp. Nhờ đó, nguồn vốn được sử dụng tối ưu, đồng thời giúp doanh nghiệp giảm áp lực cạnh tranh từ đối thủ.
4.2 Nhược điểm của ủy thác đầu tư
Chọn bên nhận ủy thác uy tín: Bởi vì, toàn bộ hoạt động đầu tư đều được thực hiện bởi bên nhận ủy thác nên bạn cần xem xét, lựa chọn kỹ lưỡng đối tác uy tín, tin cậy.
Thời gian thu được lợi nhuận tương đối dài: Lợi nhuận thu được từ hoạt động ủy thác đầu tư thường đạt kết quả tốt nhất trong dài hạn.
Không có khả năng kiểm soát vốn: Bên ủy thác đã giao toàn quyền đầu tư cho bên nhận ủy thác nên không được phép đưa ra các quyết định đầu tư.
Xem thêm : Giải SBT bài 36: Thực hành chứng minh sinh trưởng và phát triển ở thực vật và động vật
Do đó, bạn phải cân nhắc thật kỹ khi lựa chọn tổ chức, doanh nghiệp đáng tin cậy để ủy thác đầu tư.
Cần am hiểu về hợp đồng, pháp luật liên quan: Bạn cần tìm hiểu kỹ các nội dung trong hợp đồng và các giấy tờ pháp lý trước khi đi tới thỏa thuận chính thức. Việc này giúp bạn hạn chế được các rủi ro về mặt pháp luật khi có tranh chấp xảy ra.
Việc đánh giá ưu điểm, nhược điểm của ủy thác đầu tư giúp nhà đầu tư đưa ra được quyết định phù hợp với số tiền mình đang có.
Nhà đầu tư nên xem xét kỹ lưỡng trước khi lựa chọn tổ chức, doanh nghiệp ủy thác
5. Bí quyết để ủy thác đầu tư thành công
Một số bí quyết để giúp nhà đầu tư ủy thác đầu tư thành công:
Nhà đầu tư nên lựa chọn bên nhận ủy thác uy tín, giàu kinh nghiệm. Đây là yếu tố quan trọng có ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của hoạt động ủy thác đầu tư. Một tổ chức có sự am hiểu về lĩnh vực đầu tư cũng như có trách nhiệm sẽ giúp nguồn vốn của bạn có thể sinh lời tối đa.
Có kế hoạch và mục tiêu cụ thể là điều kiện giúp các nhà đầu tư thành công khi ủy thác đầu tư. Mặc dù, giao toàn quyền quyết định cho bên nhận ủy thác nhưng bạn cũng nên xác định lĩnh vực đầu tư và tiến độ báo cáo cụ thể để hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất.
Nhà đầu tư không nên ủy thác đầu tư cho nhiều lĩnh vực trong cùng một thời điểm. Bởi vì, hoạt động đầu tư này mang tính chất dài hạn. Việc đầu tư vào quá nhiều lĩnh vực sẽ khiến cho nguồn vốn bị chia nhỏ. Bạn dễ bị sa vào những danh mục tăng trưởng ngắn hạn theo xu hướng, không có ích trong tương lai.
Quản lý tài chính tối ưu qua ứng dụng ngân hàng của MyVIB 2.0
Hiện nay, phần lớn người dân thực hiện các giao dịch ngân hàng trên điện thoại thay vì ra quầy giao dịch hay các điểm ATM. Nhằm đáp ứng tối đa nhu cầu của người dùng, ứng dụng Mobile Banking MyVIB 2.0 của ngân hàng VIB đã liên tục được nâng cấp. Bên cạnh những hoạt động chuyển tiền thông thường, bạn có thể quản lý tài chính cá nhân hiệu quả trên MyVIB. Ngoài ra, bạn cũng có thể tham gia đầu tư ngay trên ứng dụng ngân hàng số MyVIB nhanh chóng, đơn giản.
Ứng dụng ngân hàng MyVIB giúp bạn quản lý tài chính tối ưu
Như vậy, ủy thác đầu tư sở hữu nhiều ưu điểm phù hợp với những người có nguồn tiền nhàn rỗi nhưng không có nhiều thời gian tìm hiểu. Nếu lựa chọn được bên nhận ủy thác uy tín, giàu kinh nghiệm thì bạn sẽ thu được mức lợi nhuận cao.
Nguồn: https://thcshongthaiad.edu.vn
Danh mục: Tra Cứu
